践行多元化发展战略,净化中国财富管理市场 合星金控董事兼合星财富总裁俞俊于2016年中国金融论坛发表

2016-05-24

 

 

    2015年5月20日上午,作为第十九届科博会论坛板块重要活动之一的“2016中国金融论坛”在北京金隅喜来登大酒店开幕。合星金控董事兼合星财富总裁俞俊出席了本次论坛,并在开幕式上围绕中国财富管理市场现状及前景等热点话题发表了精彩演讲。过去几年,中国财富管理行业呈现爆炸性的增长,尽管财富管理行业近年来发展迅速,但同时也存在一些体制约束和不太规范的因素,因此在大发展之后,随之而来的便是监管新题。

中国财富管理行业迎来大发展

据2015年数据公布,目前整个中国财富管理行业的金融资产规模已经超过了两百万亿,已成为全球第三大财富管理市场,并且在中国的中高端净值客户中,具有千万和亿万资产的富豪已双双突破了百分之十。“在这些数据快速提升的同时,我们也面临着巨大的考验。2015年对于整个中国经济来说,资产荒一直在延续。而到了2016年,我们市场的整体股市低位震荡,也对整个全球化的资产价格造成不断下滑的影响,同时也对一季度的房地产行业产生影响。一、二线甚至三、四线城市的不均等发展,让我们很多中高端的高净值客户们对于家庭的财富稳健规划、未来财富传承这一问题日趋重视。”对于中国财富管理行业的发展现状,俞俊表达了自己的分析和见解。

眼观全球市场,时时把握动向

“在中国财富管理行业越来越壮大的趋势下,对于目前中国投资者的投资习惯我们也有了一定的了解。”俞俊说道,“据我了解,在2015年所有中国投资者的年度家庭资产配置中,银行存款的占30%,但是在欧美及日本的发达国家等地,年度的家庭财务资产配置在银行存款的比例仅占3%。”俞俊认为,这个数据可以显而易见地发现,中国投资者对于投资的稳健性永远是放在第一位。从投资主体这个角度可以发现, 对于目前中国任意一个资本市场,以个人作为投资者的目前占90%,而在欧美和日本等发达国家,以金融机构作为投资主体的占了90%。特别是海外的二级市场,基本都认为中国的二级市场还属于庞大的散户市场。所以说,对于未来五年,选择一家优质的综合性财富管理机构,为很多中高净值客户家庭去打理整个财务稳健规划和财务传承,是现在当务之急。

从中国经济发展来说,通常每五年为一个周期。众所周知,中国每五年会有一个大方向的规划,因此每五年不仅是一个经济运行的转型期,更是新老财富的交集期。今年的两会刚刚召开,十三五规划已基本全部落地,2016年9月也即将在杭州召开G20峰会。这些会议相关的举措往往与整个行业的发展息息相关。对于未来的投资趋向和投资策略是否能符合政策的指引和落地,是否能符合十三五的规划和供给侧改革,这对于未来企业的发展、以及投资者在选择金融机构、选择投资策略时都应该去牢牢把握。

多策略资产配置,让财富管理稳健发展

2016年整体大环境和形势比较严峻,对于所有投资者而言,更应该放低自己对于收益的预判,去选择更为稳健的产品。作为立足于国际金融中心陆家嘴,已辐射全国近42个分支机构网点的合星财富来说,多策略的资产配置,多元化的形式也是规避单一投资系统风险的重要举措。

“目前,我们以地产类的基金,包括部分二级市场的运作定增联动、影视和部分的私募股权等多元化的投资来为我们所有中高净值客户家庭的财务规划保驾护航。对于整体低位震荡之中的二级市场,如何获取收益,定增也是目前来说一种很好的方式,不仅能获取部分稳定的收益,也有利于长远的规划和发展。”对于合星财富的多策略资产配置和多元化发展,俞总也深入浅出地为大家进行了阐述。

随着国民生活品质的不断提高,对于生活的追求也在日趋提升。在过去的一年,已有数据可体现目前整个中国的影视消费规模为1734亿美元,同比增长了12.9%左右,甚至超越了去年整个GDP平均增速6.8%,几乎翻了一倍。这个数据也可以让人们清晰地看到目前整个影视以及娱乐文化在中国资本市场的悄然崛起。但同样,这则数据和欧美等发达国家相比,却只占了去年美国整个观影消费量总规模的30%左右。由此可见,未来1-2年整个影视以及娱乐文化产业的上涨空间和幅度所在。俞总表示,“正是这样的发展和比较,让我们恰好能看到目前整个中国资本市场在政策指引下的前景,也看到了中国与欧美等发达国家在国际接轨中的那些挑战和机遇。”

未来,中国财富管理市场将不可取代

从俞总的分析中不难得出一个结论——中国的财富管理行业和财富管理市场在目前的确都处于一个极速发展阶段。在发展过程中,优胜劣汰也是必然的。特别在今年,国家加大了相关监管力度和政策指引,相信通过此次监管政策的落地,后续会有更多企业遵循行业规则,净化整个财富管理市场。由此我们也可以大胆预测,未来中国的财富管理将在整个全球市场中不可取代。

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